周宏春:綠色產業發展呼喚綠色金融支持

時間:2019-04-06 15:48:40      文章來源:       訪問次數:     編輯:webadmin

           金融是現代經濟的血液,經濟的高質量發展離不開綠色金融的支持。隨著我國經濟粗放型發展告一段落,經濟結構轉型升級勢在必行。補生態環境短板,投資需求巨大;實現環境質量改善目標,要用好綠色信貸、綠色債券、環境污染責任保險、綠色發展基金、綠色股票指數及其產品等金融工具和相關政策,引導和激勵更多社會資本進入生態環境領域。發展綠色金融成為推進生態文明建設、打好污染防治攻堅戰的重要舉措。

綠色金融的發展概況

根據2016年8月31日人民銀行等七部委發布的《關于構建綠色金融體系的指導意見》(以下簡稱《意見》),綠色金融指為支持改善環境質量、應對氣候變化和資源節約集約利用的經濟活動,即對環保、節能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的項目投融資、項目運營、風險管理等提供的金融服務,追究環境保護、生態平衡、經濟社會的可持續發展。按照《意見》,綠色金融覆蓋綠色信貸、證券市場、綠色基金、政府和社會資本合作(PPP),綠色保險、環境權益交易等工具。

綠色貸款,是金融機構發放給企(事)業法人或國家規定可作為借款人的其他組織,投向環境質量改善、節能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的項目貸款。央行2019年1月25日公布的《2018年金融機構貸款投向統計報告》顯示,2018年末,本外幣綠色貸款余額8.23萬億元,同比增長16%,比同期企業及其他單位貸款增速高6.1個百分點;全年增加1.13萬億元,占同期企業及其他單位貸款增量的14.2%。分用途看,綠色交通、可再生能源及清潔能源項目貸款余額分別為3.83萬億元和2.07萬億元,同比分別增長18.1%和12.7%,全年分別增加5858億元和2337億元。分行業看,交通運輸、倉儲和郵政業綠色貸款余額3.66萬億元,同比增長19.4%,全年增加5954億元;電力、熱力、燃氣及水生產和供應業綠色貸款余額2.61萬億元,同比增長12.5%,全年增加2892億元。

綠色債券。據《中國綠色債券市場2018年度報告》資料,中國是全球綠色債券市場的第二大發行來源,符合國際綠色債券定義的中國綠色債券發行額達到312億美元,約合2103億元人民幣;與2017年的235億美元相比增長了約33%。從發行機構看,金融機構是綠色債券發行的主要組成部分,連續第三年位列規模最大的發行人類別。在政策推動和市場支持下,2018年,中國綠色債券市場在產品和發行渠道方面,誕生了第一只來自中國軌道交通企業的離岸綠色債券、第一只來自中國鐵路部門的綠色公司債以及第一只由可再生能源電價附加補助作為基礎資產的綠色ABS.從資金投向上看,低碳交通是資金投向的最大領域,占比33%;能源是第二大投向領域,占比約28%。從市場看,近四分之三的國內綠色債券在中國銀行間債券市場上發行,73%的國內綠色債券在中國銀行間債券市場上進行交易。相比之下,上市企業和非上市企業所發行的綠色債券、綠色ABS等大多在上海證券交易所和深圳證券交易所市場發行。

綠色保險,是與環境風險管理有關的各種保險安排,包括保險風險管理服務及保險資金支持,以應對與環境有關的問題。根據中國保險資產管理業協會的統計,截至2018年4月底,保險資金以債權投資計劃形式進行綠色投資的總體注冊規模達6854.25億元,其中包括直接投向的一些重點領域,如投資新能源行業666億元、水利行業506.44億元、環保行業52.7億元等!董h境污染強制責任保險管理辦法(草案)》于2018年5月由生態環境部審定發布。通過“評估定價”環境風險,強制性征收污染責任保險,提高了環境風險監管、損害賠償等工作的成效,有效豐富了我國目前實現外部成本內部化的政策工具。

資本市場。2018年,《上海證券交易所服務綠色發展推進綠色金融愿景與行動計劃(2018-2020年)》出臺,鼓勵綠色證券市場的發展,將有助于我國綠色金融市場的均衡發展;《綠色投資指引》正式發布,ESG投資漸漸進入中國投資的主流,《指引》界定了綠色投資,明確了適用范圍,對基金管理人進行綠色投資的目標原則、基本方法及監督管理等提出了詳細要求,在方法和監管方面依托和借鑒成熟的制度和評價體系,具有較強的可操作性,有助于形成國內的責任投資群體。

綠色產業的發展需要綠色金融

目前,我國產業結構偏重,產業布局偏散,能源結構偏煤,環境污染問題嚴重,環境保護明顯滯后于經濟社會發展,依然是全面小康社會的“短板”。補短板成為我國當前生態文明建設的重中之重,環境產業的發展呼喚綠色金融的支持。

把握國家支持的綠色產業內涵

生態環境部聯合多部位印發的《綠色產業指導目錄(2019年版)》(以下簡稱《目錄》),提出了綠色產業發展重點,為綠色金融相關標準實施提供了重要參考。近年來,我國綠色金融業務發展迅速、應用范圍不斷擴大,綠色信貸、綠色證券、綠色基金和PPP、綠色保險及環境權益交易等綠色金融產品,對優化經濟結構、保護生態環境和促進高質量發展發揮了重要作用。在扶持綠色產業發展、相關綠色企業申報業務時,要立足當下、厘清主次、把握關鍵,把節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境產業、基礎設施綠色升級和綠色服務等6大類作為關注重點,把有限的政策資源用在刀刃上。各部門可以根據自身行業特點和綠色發展重點,以《目錄》為參考依據,出臺綠色金融相關制度和標準,以此引導綠色金融資金供給和市場的有序發展,為綠色企業的發展壯大和綠色經濟的健康可持續發展提供保障。

順應綠色金融的發展趨勢

我國綠色金融將從注重規模增長,轉向追求更高的發展質量,需要用監管制度和產品制度創新來推動綠色金融深化發展,激發其內生動力。

一是針對綠色融資期限錯配痛點實施定向降準,二是降低綠色融資的風險權重,三是考慮讓綠色債權優先受償。綠色金融產品制度創新尚需突破,綠色信貸資產證券化產品是未來綠色金融的一個重要品種,資產證券化制度可以考慮突破;綠色債券的品種還需要繼續豐富,綠色地方政府債的市場十分廣闊;綠色保險將成為綠色金融最重要的領域之一,綠色保險制度創新亟需突破。

推動綠色金融的接軌和國際合作

推動國內外綠色債券市場的深入銜接和融合。首先,推動綠色金融標準化工作,建立統一的綠色金融標準體系。從國內標準看,我國已推出獨立的綠色金融標準,但尚未形成完整的體系。未來除綠色產業目錄的標準化外,還需對具體產品和業務的設計及管理標準、一系列配套的基礎標準如信息披露標準、綠色評級標準等,進行進一步規范和統一。實現與國際標準接軌需要加強國內外交流,促進更密切的國際合作,引領一系列綠色倡議,借鑒國際上具有參考意義的實踐經驗,逐漸實現綠色債券標準的一致性和可比性。

未來幾十年內,全球大部分基礎設施投資會在“一帶一路”國家落地,加快推動在這些國家的綠色、低碳投資對實現巴黎協定的目標、改善生態環境和強化全球發展的可持續性具有不可估量的意義?梢詮膬蓚方面合力推動“一帶一路”的綠色投資:一是國際資本在“一帶一路”國家投資的綠色化;二是幫助“一帶一路”國家建立其綠色金融體系,綠化當地的金融機構的投資決策。

加強金融活動的監管

防范風險是我國三大攻堅戰之一,加強金融活動的風險管控,十分必要。2016年8月31日,央行等七部委發布的《關于構建綠色金融體系的指導意見》對綠色金融監管提出明確要求,要求規范監管規則、強化信息披露、建立預警機制以及監督資金運用。一是建立監督和評估機制,避免政策貫徹執行的差異,防止監管套利;二是提高綠色項目識別效率。為各方準確判斷金融產品的綠色屬性、防止出現“洗綠”等現象提供較為權威的參照標準;三是建立統一的信息披露框架和數據統計口徑,推動信息和統計數據共享;四是建立風險預警機制,以更有效地監督和評估綠色項目,防止金融風險;五是各地方政府及有關部門縱向觀察本地綠色金融發展進程、橫向比較與其他地區的差異,加強對當地綠色金融現狀的認知。從當地實際出發,制定相關政策,促進當地綠色金融健康有序發展。

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